Dấu hiệu nhận diện các app đầu tư tài chính lừa đảo

Song song với sự phát triển không ngừng về cả chất lượng và số lượng của các app đầu tư tài chính uy tín thì vẫn tồn tại các ứng dụng tài chính lừa đảo đang hoạt động ngày đêm để đánh vào lòng tham của những nhà đầu tư trẻ thiếu kinh nghiệm. Trước khi đầu tư tài chính, bạn cần tìm hiểu kỹ các kinh nghiệm đầu tư tiền ảo để trang bị cho mình những kiến thức cần thiết.

App (Ứng Dụng) đầu tư tài chính là gì?

Ứng dụng đầu tư tài chính là nền tảng giúp hỗ trợ các nhà đầu tư trẻ với số vốn nhỏ có thể kiếm tiền online và bền vững từ các sản phẩm tài chính và kỹ thuật số ngay chính trên chiếc điện thoại thông minh của mình. Mỗi app sẽ có hướng đầu tư khác nhau trong đó bao gồm: mua bán tiền điện tử (Bitcoin, Ethereum,…), mua bán vàng hoặc các kim khí đá quý, tích lũy an toàn sinh lời hoặc cho vay online.

Thực trạng lừa đảo của các ứng dụng đầu tư tài chính không chính thống tăng cao đến mức báo động với số lượng người dùng “mắc bẫy” lên đến hàng ngàn người với số tiền bị chiếm đoạt lên đến hàng trăm tỷ đồng. Sau đây, 100mam xin tổng hợp cho bạn đọc các dấu hiệu nhận diện các app đầu tư lừa đảo và danh sách các tổ chức, đối tượng lừa đảo tài chính mới nhất hiện nay.

Dấu hiệu nhận diện các app đầu tư tài chính lừa đảo

Tính pháp lý của ứng dụng đầu tư

Dù bạn không có nhiều thời gian để nghiên cứu tìm hiểu và thu thập thông tin về đầu tư tuy nhiên điều quan trọng nhất đó là bạn cần sắp xếp quỹ thời gian của mình để tìm hiểu về tính pháp lý của đơn vị quản lý app đầu tư tài chính. Hãy xem xét các ứng dụng này có được quản lý bởi một pháp nhân hoặc tổ chức có đăng ký hoạt động hợp pháp tại Việt Nam hoặc trên thế giới hay không. 

Thứ hai, bạn cần xem xét cách thức hoạt động và quy mô hoạt động của pháp nhân đó như thế nào, các lĩnh vực ngành nghề mà pháp nhân đó hoạt động. Nếu ứng dụng bạn lựa chọn không có thông tin giấy phép đăng ký kinh doanh hợp pháp thì khả năng đơn vị, tổ chức đó lừa đảo rất cao. Căn cứ Điều 36 Nghị định 01/2021/NĐ-CP, bạn có thể kiểm tra thông tin tại Việt Nam thông qua cổng thông tin đăng ký kinh doanh quốc gia.

Mục đích sử dụng tiền của nhà đầu tư

Khi bạn chọn một ứng dụng tích lũy an toàn hoặc đầu tư sinh lời thông qua giao dịch tiền ảo, chứng khoán, vàng, … thì hãy kiểm tra mục đích sử dụng tiền của các quỹ đầu tư đứng sau các ứng dụng. Ai là người giám sát vốn đầu tư cho bạn và nếu vốn có rủi ro mất đi thì tổ chức nào sẽ bảo lãnh cho khoản vốn đầu tư của bạn. Ví dụ như 100Man, quỹ đầu tư đứng sau và quản lý tài sản của người dùng 100Man là Onus có quỹ bảo vệ lên đến 5 triệu USD. Không những vậy, ONUS còn trang bị giải pháp an ninh mạng từ CyStack và có chính sách bảo vệ 100% tài sản của người dùng khi xảy ra thất thoát do lỗi của quỹ đầu tư Onus. 

Các hoạt động đầu tư của Onus bao gồm cho vay thế chấp tài sản số (Mở Credit Line), thu phí giao dịch P2P và phí giao dịch bán VNDC, phí niêm yết tài sản mã hóa và lợi nhuận từ các bể thanh khoản. 

Mô hình kiếm tiền của ứng dụng

Tất cả các ứng dụng đầu tư kiếm tiền online đều dựa trên một mô hình kinh doanh cụ thể. Mô hình này quyết định khả năng sinh lời cho nhà đầu tư. Hãy kiểm tra xem sản phẩm tài chính của ứng dụng đó là gì? Lãi dành cho các nhà đầu tư đến từ đâu? 

  • Mô hình thứ nhất: đó là mô hình đa cấp, cam kết trả lãi cao hơn mức trung bình cho nhà đầu tư. Các hình thức đa cấp thường có chiêu trò PR, quảng cáo người nổi tiếng với hình ảnh hào nhoáng như siêu xe, biệt thự. Một số ví dụ về mô hình này có thể kể đến là sàn Wefinex, Raidenbo hay Bitono, Coolcat, FNET, Thodex,…
  • Mô hình thứ hai: là phát triển trí tuệ nhân tạo để tự động giao dịch trên thị trường ngoại hối nhằm hồi về lượng lợi nhuận khủng hàng ngày cho nhà đầu tư. Các thị trường ngoại hối rất phức tạp như ngoại hối, vàng, tiền kỹ thuật số có giá bị chi phối bởi các nhà cái. Các sàn mới – lạ – nhỏ lẻ rất khó để thu lại lợi nhuận dù kỹ thuật cao. 
  • Mô hình thứ ba: là khuyến mãi/ưu đãi cộng gộp khi nạp thêm tiền. Khác với Myaladin, IBG là những ứng dụng mua sắm hoàn tiền đến 80% và chi trả hoa hồng cho người dùng khi giới thiệu thêm người dùng mới, các mô hình đa cấp biến tướng sẽ lợi dụng hiệu ứng bầy đàn thông qua các sự kiện, diễn đàn online – offline, “giật tít” các nhà đầu tư thành công nhất hiện nay để thôi thúc người dùng tham gia hệ thống. Ví dụ như tiền ảo CSE quảng cáo tại hội thảo là sở hữu công nghệ Blockchain 4.0 giao dịch ngay cả khi không có đường truyền internet. Đây là một điểm bất thường mà người dùng nên lưu ý, làm sao bạn có thể giao dịch tiền kỹ thuật số nếu không có internet?

Các app lừa đảo bị phát hiện

An toàn nhất đó là bạn phải kiểm tra ứng dụng đầu tư có mặt trên Appstore hoặc CHplay hay không bởi các nền tảng này đòi hỏi nhà phát triển ứng dụng phải đảm bảo được tính bảo mật thông của người dùng. Nếu bạn phải tải app từ các website có tên miền không phổ biến như *.work; *.xyz; *.cc hoặc gồm các chuỗi ký tự, con số không có ý nghĩa thì chắc chắn bạn đang chuẩn bị rơi vào “bẫy lừa đảo tài chính”.

Danh sách các tổ chức không được cấp phép

Các sàn giao dịch ngoại hối/đầu tư tài chính/tiền điện tử và các ứng dụng kiếm tiền online được Bộ Công Thương thu thập được và phản ánh có dấu hiệu kinh doanh đa cấp trái phép bao gồm:

  • Sàn giao dịch ngoại hối: attiora.com; fvptrade.com; torexo.com, vista.trade, central.vip, moonata.net, didi.biz, CereszGlobal; DCX Harmonics.
  • Sàn giao dịch đầu tư tài chính, tiền ảo, tài sản ảo, NFT,…: albet.io, anola.io, attlas.io; liên quan đến dự án dltp.vn (dailytienphong.com.vn); forsage.io; miners.capital, onpassive.com; Capel (cpi; cpiexchange.vn; capel.vn…); orionfinance.org; ozc.org; premiummaxfx.co; royalq.com.vn; senexa.biz, tgtholding.com (trust group); tronplus.network, upistic.com; jeritex.com; Hệ sinh thái 4F (4fgroup.xyz); Bingbon.vn; Etheplatinum.com (ETV Capital Group); mitoption (mitoption.com; Matictrade); Skyway (skyway.capital; skywayvietnam.com …); safiz.com.
  • Sàn thương mại điện tử: mydailychoice.com, AI Cloud shopping, Meeyland, 5Billionsales.com; liên quan đến 21dollars.net (quickwallet, quickmart.vn, quickwallet.app); bcasolutions.vn; vital4u(vital4u.net, vitalenzyme.com, vital4u.com.vn); X3gonvietnam (Công ty Cổ phần Kết nối Thương hiệu); Lion King Academy (hocvienvuasutu.com); liên quan đến MyAldaddinz (kozyla app, zobuys.com).
  • Ứng dụng kiếm tiền trực tuyến: Flydeer.app; Liên quan đến crowd1 (digitalpartnernetwork.co.uk); richsystem.info; teslay app, web.date616.com (daily ticket app), dautunoichim.net.
  • Trang web đầu tư: vuonlanrongnghe.net(đầu tư lan); p88888 (đầu tư nuôi cá Koi); dautunuoichim.net (đầu tư nuôi chim); mk888.co (siêu cấp dự án quốc tế Apple IPHON 13 Pro max; v7979.net (App săn kim cương); duantyphu2021.co (mùa covid – trang web giúp bạn kiếm thu nhập từ Internet hoàn toàn miễn phí, uy tín bảo mật đa dạng); bienthunhavuon2022.com (dự án đầu tư biệt thự); sssck.net (nuôi bò 2021); b999.co(trạm sạc xe điện); kiemtienonline2022.net (kiếm tiền online); trainuoibo2021.net (đầu tư nuôi bò); traibosua2021.com (đầu tư nuôi bò); clbsieuxe.net (đầu tư siêu xe); penitex.net (sàn giao dịch BO); muabanhanh.co và muabanhanh.io (nguồn Vietnamnet)

Những đối tượng được phát hiện gần đây trên mạng xã hội

Những kẻ lừa đảo tài chính tại Việt Nam luôn đánh vào tâm lý làm giàu nhanh “chỉ sau một đêm” của người dùng. Kết hợp với công nghệ 5.0 kiếm tiền online không cần vốn, những đối tượng này nhanh chóng lập kế hoạch và thông qua việc xây dựng ứng dụng kiếm tiền online trên điện thoại với mục đích kêu gọi những người thiếu kiến thức về đầu tư nạp tiền vào tham gia, từ đó chiếm đoạt tài sản của người dùng. 

Một trong số những đối tượng lừa đảo tinh vi nhất vừa qua đó là trang web vuonlanrongnghe.net. Trang web này khuyến khích người dùng điểm danh hàng ngày và trả 5,000vnd mỗi lần điểm danh với gói nhỏ là 55,000 vnđ. Sau khi tin tưởng vào hệ thống, người dùng sẽ tiếp tục đầu tư thêm 500,000 vnđ để được cộng thêm lợi nhuận cho đến khi người dùng nạp số tiền lên đến 36 triệu đồng thì không thể rút lãi và vốn được nữa. Đây là câu chuyện có thật của chị Lê Tuyết Hạnh, trú tại TP Hạ Long, tỉnh Quảng Ninh được Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao Công an tỉnh Quảng Ninh phối hợp với Phòng 6, Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao, Bộ Công an và một số đơn vị nghiệp vụ liên quan triệt phá hồi cuối tháng 11-2021. 

Các đối tượng bị bắt giữ đứng sau đường dây lừa đảo tài chính qua nền tảng kỹ thuật số này gồm có: 

  • Chủ mưu: Mạc Văn Lai, SN 1983, trú tại xã Vĩnh Thực, TP Móng Cái, tỉnh Quảng Ninh.
  • Lập trình – admin website: Lê Ngọc Hoàng Anh, SN 1999, trú tại thị trấn Nghĩa Đàn, huyện Nghĩa Đàn, tỉnh Nghệ An
  • Trần Thị Minh, SN 1993 và Trần Văn Quân, SN 1995, xã Vĩnh Trung, TP Móng Cái